In een tijd waarin technologie en economie in snel tempo evolueren, staan MKB's (kleine en middelgrote ondernemingen) in Nederland voor steeds grotere uitdagingen. Een van de belangrijkste zorgen is het behoud van waarde en het verminderen van risico's in een wereld waarin inflatie, wisselkoersen en geopolitieke spanningen een grote impact kunnen hebben op bedrijfsfinanciën. Hoewel veel ondernemers bekend zijn met traditionele methoden van vermogensbeheer, zoals sparen of investeren in onroerend goed, is er een relatief nieuw alternatief dat aan terrein wint: Bitcoin.
In dit artikel onderzoeken we waarom Bitcoin een belangrijke aanvulling kan zijn op de balans van MKB's en hoe het kan bijdragen aan zowel het beschermen van de bedrijfsfinanciën als het bieden van strategische voordelen.
Wereldwijd zien we een groeiende trend van bedrijven die Bitcoin aan hun balans toevoegen. Volgens recente cijfers houden bedrijven inmiddels meer dan 3,3% van het totale aanbod van Bitcoin aan. Dit vertegenwoordigt een aanzienlijke toename in de afgelopen jaren. Dit is gebaseerd op onderzoek uitgevoerd door River, een Amerikaans Bitcoin-technologiebedrijf. Lees meer over hun rapport hier.
Hoewel grote internationale bedrijven zoals MicroStrategy en Block de krantenkoppen halen met hun Bitcoin-strategieën, zien we dat ook steeds meer kleine en middelgrote ondernemingen deze stap zetten. Bij YeuX Orange helpen wij bedrijven in Nederland om Bitcoin op hun balans te zetten. In Nederland mag Bitcoin worden beschouwd als een voorraad, waarbij het wordt geregistreerd op de balans tegen de inkoopwaarde. Echter, er zijn nog veel onduidelijkheden en uitdagingen op het gebied van de regelgeving, waardoor het belangrijk is om zorgvuldig te werk te gaan.
Nederlandse bedrijven worden geconfronteerd met toenemende kosten en afnemende koopkracht door inflatie. Het gevaar van inflatie wordt vaak onderschat. Een goed voorbeeld hiervan is Apple, dat ondanks zijn gigantische kasreserves van meer dan $150 miljard de afgelopen tien jaar meer dan $15 miljard aan reële waarde heeft verloren door inflatie. Dit betekent dat zelfs bedrijven met grote hoeveelheden liquide middelen niet immuun zijn voor waardeverlies. Hetzelfde geldt voor MKB’s die hun spaargeld aanhouden zonder rekening te houden met de inflatie.
Traditionele schatkaststrategieën, zoals het aanhouden van contanten of kortetermijnbeleggingen, bieden vaak onvoldoende bescherming tegen inflatie. Bitcoin daarentegen heeft een vaste maximale voorraad van 21 miljoen munten, waardoor het een uniek digitaal schaars goed is dat door de tijd heen in waarde kan toenemen. Dit kan helpen om de koopkracht van een onderneming te beschermen in tijden van economische onzekerheid.
Een van de unieke voordelen van Bitcoin is dat het 24/7 verhandelbaar is, wat bedrijven de mogelijkheid biedt om op elk moment toegang te hebben tot hun activa. In tegenstelling tot banken, die gebonden zijn aan openingstijden en vaak gesloten zijn in weekenden, is Bitcoin altijd beschikbaar. Dit kan van groot belang zijn voor bedrijven die snel moeten kunnen handelen of reageren op veranderingen in de markt.
Bitcoin biedt bedrijven de mogelijkheid om een deel van hun activa buiten het traditionele banksysteem te houden. Dit kan een bescherming bieden tegen tegenpartijrisico’s, zoals we hebben gezien tijdens de ineenstorting van banken zoals Silicon Valley Bank in 2023. Door een deel van hun Bitcoin zelf in bewaring te houden, kunnen bedrijven hun blootstelling aan systeemrisico’s verminderen.
Voor Nederlandse MKB's biedt Bitcoin niet alleen bescherming tegen inflatie en liquiditeitsrisico's, maar kan het ook een strategisch concurrentievoordeel opleveren. Door een klein percentage van de balans in Bitcoin te houden, kunnen bedrijven hun activa diversifiëren en profiteren van een potentieel hoge rendementen op lange termijn.
Het begint vaak als een defensieve zet om een klein percentage, bijvoorbeeld 1-3%, in Bitcoin te alloceren om jezelf te beschermen tegen de erosie van je vermogen door inflatie. Echter, als bedrijven meer dan 3% van hun balans in Bitcoin investeren, kan dit ook een offensieve strategie worden. Dit kan niet alleen helpen om inflatie te overwinnen, maar ook zorgen voor concurrentievoordeel en nieuwe groeimogelijkheden, aangezien Bitcoin een steeds grotere rol speelt in de financiële markten.
Een belangrijk voorbeeld hiervan is het Engelse voetbalteam Real Bedford F.C., dat niet alleen Bitcoin als reserve aanhoudt, maar ook aanzienlijke inkomsten genereert door Bitcoin-betalingen en sponsorcontracten uit de Bitcoin-gemeenschap. Dit model laat zien hoe bedrijven door strategisch gebruik van Bitcoin niet alleen hun financiën kunnen versterken, maar ook hun merkidentiteit en klantenbestand kunnen uitbreiden.
Het toevoegen van Bitcoin aan de balans van een bedrijf is geen eenvoudige beslissing en vereist een zorgvuldige planning. Bedrijven die overwegen om Bitcoin te integreren, moeten nadenken over hun doelen, hoeveel ze willen investeren, en hoe ze hun Bitcoin veilig willen bewaren. Er zijn verschillende opties beschikbaar voor het bewaren van Bitcoin, variërend van institutionele bewaring door derden tot zelfbeheer via multi-signature portefeuilles.
Bij YeuX Orange ondersteunen we bedrijven in dit proces door hen te begeleiden bij het integreren van Bitcoin in hun financiële strategie, inclusief de juiste stappen voor een veilige opslag en juridische naleving.
Hoewel Bitcoin door sommigen nog steeds als een risicovolle investering wordt gezien, biedt het in werkelijkheid unieke voordelen voor Nederlandse MKB's die vooruit willen lopen op financiële innovatie. Het biedt bescherming tegen inflatie, 24/7 liquiditeit en kan helpen bij het verminderen van tegenpartijrisico’s. Voor MKB's die strategisch willen denken over hun toekomst, kan een (kleine) allocatie naar Bitcoin een belangrijke stap zijn in het beschermen en laten groeien van hun vermogen.
Interesse om te ontdekken welke rol Bitcoin kan spelen in de strategie van jouw bedrijf? Neem contact op met YeuX Orange voor meer informatie en een op maat gemaakte strategie voor jouw bedrijf.
.svg)
